Gerenciamento de fluxo de caixa: como controlar o dinheiro da empresa de modo eficiente

O gerenciamento de fluxo de caixa é fundamental para mantê-la atualizada, para assim desenvolver um planejamento econômico adequado para o tamanho e necessidades da empresa. O controle do fluxo de caixa é feito a partir do registro das movimentações financeiras da companhia que são as entradas e saídas do caixa.

O objetivo do fluxo de caixa é organizar todas as contas da empresa, por meio de uma base de dados para que o empreendedor possa administrar o negócio de forma segura e ciente.

O que é fluxo de caixa e qual a sua importância?

O fluxo de caixa é o percurso que o dinheiro faz na empresa, desde a chegada ao caixa até a saída, concentrando-se entre contas a pagar e a receber. Para que esse processo seja realmente eficiente, todo o valor que entrar (receita) ou sair (despesa) deve ser registrado, de preferência de fora automatizada.

Com o fluxo de caixa monitorado funcionando com eficiência é possível desenvolver um plano para as projeções futuras da companhia, fazer cálculos da rentabilidade, lucratividade e retorno dos investimentos, bem como elaborar um planejamento geral para as operações do negócio.

Saiba como controlar o dinheiro da empresa de modo eficiente

1) Apure os gastos e as receitas

Faça o levantamento de todas as operações financeiras: receitas e despesas do seu negócio. Registre todos os gastos (pagamentos de contas, fornecedores, tributos etc.) e todas as entradas de caixa, inclusive as vendas.

2) Classifique suas movimentações financeiras

Ao fazer o levantamento de todas as receitas e despesas, classifique cada uma delas. Assim, fica mais fácil identificar de onde estão vindo os maiores gastos ou lucros. Exemplo de classificação das despesas: 

• Contas de consumo;
• Fornecedores;
• Pessoal (salários e benefícios);
• Despesas com depreciação de equipamentos (manutenção de maquinário não programada, por exemplo)
• Tributos e taxas.

Não se esqueça de controlar também as notas fiscais emitidas a partir de suas vendas.

3) Monitore o fluxo de caixa

Acompanhe diariamente o fluxo de caixa de forma criteriosa, independentemente da situação atual da empresa. Dê a devida atenção aos dados financeiros, que indicam o nível da saúde da companhia e vão te ajudar na hora de tomar as decisões.

4) Faça a projeção de seu fluxo de caixa

A projeção do fluxo de caixa é uma previsão dos gastos e entradas que ainda serão lançados nos caixas da empresa. Isso é importante na hora de investir em algum equipamento ou serviço.

5) Faça uma boa gestão de estoque

O estoque é um dos ativos mais importantes de uma empresa. No entanto, o estoque deve ser equilibrado e gerenciado para que não falte produto ou tenha em excesso. Controle o estoque, registrando o exato momento da entrada e da saída das mercadorias.

6) Monitore seu capital de giro

O capital de giro é o valor que o seu negócio tem para bancar as despesas rotineiras, sendo um recurso essencial para fazer a sua empresa funcionar, mantendo o estoque em dia. O capital de giro pode ser utilizado também para pagar impostos, salários e demais despesas operacionais.

7) Pense a longo prazo

Quando o fluxo de caixa é elaborado e acompanhado continuamente, sob uma gestão eficiente, o empreendedor pensa o futuro do negócio e consegue planejar um cenário de estabilidade e sucesso. 

E, você, está realizando o gerenciamento de fluxo de caixa de forma eficiente na sua empresa? Então, é hora de conhecer a FV Consultoria para orientá-lo nessa atividade. É só nos chamar!